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eToro Reseña y Opinión 2023 - ¿Estafa o Seguro?

By Stefano Treviso, Updated on: Jan 05 2023.

eToro en Resúmen

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81% of retail CFD accounts lose money.

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Las principales ventajas de eToro son permitir que los inversores sin experiencia copien las operaciones de otros traders y la capacidad de adquirir acciones reales al operar sin apalancamiento. Por otro lado, las estadísticas de los traders a copiar no son lo suficientemente claras, cobran una tarifa de retiro de $5 y su panel de colocación de órdenes carece de funciones suficientes.

eToro es más adecuado para estos tipos de persona:

• Traders experimentados que estén dispuestos a sacrificar las funciones avanzadas que se encuentran en las plataformas de trading profesionales a cambio de ganar una gran audiencia que puedan monetizar.
• Inversores sin experiencia que desean ingresar a los mercados financieros y no tienen interés en aprender a operar ellos mismos.

Reseña Completa de eToro

Estos son los puntos a tratar en nuestra reseña:

• ¿Es eToro seguro o una estafa?
• Depósito mínimo y retiro en etoro
• Comisiones de eToro
• Activos Disponibles en eToro
• El proceso de Copy Trading en eToro
• Plataforma móvil de eToro
• Plataforma Web de eToro
• Veredicto

¿Es eToro seguro o una estafa?

No, eToro no es una estafa, están regulados por varios reguladores financieros, veamos algunas de sus principales licencias con un enlace directo al proveedor de la licencia, de esa manera puedes estar seguro de que estás viendo la información correcta:

• CySec: la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre. eToro (Europe) Ltd. posee la licencia  #109/10.
• FCA: Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido). eToro (UK) Ltd tiene el registro número FRN 583263.
• ASIC: la Comisión Australiana de Valores e Inversiones. eToro AUS Capital Pty Ltd posee la licencia  #491139.

Cuando los brokers están bien regulados, significa que no van a desaparecer con tus fondos ni a estafarte de ninguna manera extraña, ya que esto les costaría su licencia y como consecuencia, los sacaría del negocio.

Aparte de las licencias, también sabemos de primera mano que los agentes de atención al cliente de eToro no engañan a sus clientes con malos consejos de inversión, pero si llaman a los clientes para maximizar las interacciones al proporcionar actualizaciones de mercado. En TheTradingBible.com creemos que cuanto menos te llame tu broker, mejor, sin importar la razón por la que elijan hacerlo, nuestra filosofía es que los traders aprendan a hacer todo por sí mismos y no confíen en nadie.

Depósito mínimo y retiro en etoro

Deepósitos

El depósito mínimo en eToro es de $200, no hay cargos ni tarifas de su parte al depositar fondos, el tamaño mínimo de tu depósito varía de la siguiente manera:

• Depósito mínimo por primera vez de $200 para todos los usuarios.
• Depósito mínimo por primera vez de $50 para residentes de Australia y EE. UU.
• Después de tu primer depósito, cualquiera de los siguientes depósitos debe ser de mínimo $50.

Retiros

eToro cobra una tarifa fija de $5 por retiro.

Esto es algo que no nos gusta mucho, hay muchos brokers que no cobran por los retiros.

Comisiones de eToro

eToro cobra spreads, comisiones por retiros y tarifas nocturnas en posiciones apalancadas.

Spreads

A continuacion una tabla comparativa de los spreads de eToro junto a brokers similares:

Comisiones

A continuacion una tabla comparativa de las comisiones de eToro junto a brokers similares:

Activos Disponibles en eToro

Aquí es donde se pone interesante, la mayoría de los Brokers en esta categoría sólo ofrecen CFDs, ¿cierto? Bueno, eToro comenzó a ofrecer a los inversores la posibilidad de comprar los activos subyacentes (las acciones reales, por ejemplo), entonces, ¿cómo funciona esto?

• Cuando abres una operación sin apalancamiento, estás comprando el activo real (esto significa que si tienes acciones, recibirás dividendos).
• Cuando abres una operación apalancada o una operación corta (apostando contra la caída del precio del activo), estás abriendo automáticamente una operación con CFDs.

A continuación la oferta de eToro comparada junto a brokers similares:

El proceso de Copy Trading en eToro

eToro tomó al mundo entero por sorpresa con sus capacidad de copiar operaciones dentro de una plataforma de trading social, veamos todo el proceso juntos:

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Primero debes buscar el menú principal ubicado en el lado izquierdo de la pantalla (plataforma web) y hacer clic en la pestaña “Copiar Personas”.

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Luego, llegarás a una pantalla principal donde tendrás todo lo que necesitas para comenzar a copiar traders.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

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Observa que debajo de la barra azul tienes varias opciones de búsqueda, estas son las que puedes usar para mirar todos los traders y filtrarlos según tus preferencias, por ejemplo: por país, activos preferidos, ganancias en porcentaje o marco de tiempo.

A continuación, encontrarás perfiles de varios traders que los editores eToro eligen destacar por encima de otros.

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Todos los cuadrados a continuación no son más que otros traders ordenados usando ciertos filtros, por ejemplo: los mejores traders, en tendencias, más copiados o sus diversas puntuaciones de riesgo.

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Si haces clic en el nombre de cualquiera de estos traders o inversores populares, terminarás entrando en su perfil, y aquí es donde encontramos la información que queremos ver sobre ellos. Hay 4 pestañas diferentes: noticias, estadísticas, cartera y gráfica.

La siguiente es la pestaña de noticias, donde el trader comparte información y la gente puede comentar. Una característica muy interesante es que puedes escribir en tu propio idioma y la plataforma tiene un pequeño enlace para traducir todo tipo de texto.

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Si haces clic en la pestaña estadísticas, encontrarás la información más importante sobre cada trader en términos de estadísticas. Nuestra opinión honesta es que esto es bastante bueno, pero no estamos exactamente enamorados de como funciona ya que tiene un problema: está diseñado para maquillar las pérdidas y no ser tan explícito sobre las cosas malas de cada operador debido al uso de porcentajes en vez de valores tradicionales.

Fórmula de rendimiento mensual de eToro

La anterior es la fórmula, y esto es lo que significa cada variable:

• E1 - Capital al final del mes.
• W - Retiros totales realizados durante el mes.
• E0 - Capital a principios de mes.
• D - Depósitos totales realizados durante el mes

Ejemplo

Imaginemos que en Enero comienzas con un patrimonio de $2000, pierdes $500 al operar y depositas $1000 adicionales, más tarde ese mes ganaste $1500 con tu operativa.

En la última semana de Enero, tienes $4000 de capital y decides retirar $1000 y como resultado, el capital de tu cuenta a finales de Enero es de $3000.

¿Cuál fue tu rendimiento para enero?

• E1 - $3000
• W - $1000
• E0– $2000
• D - $1000

El rendimiento de enero fue: 33%.

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Puntuación de riesgo del trader: se muestra en una escala del 1 al 10, donde 1 significa riesgo muy bajo y 10 significa riesgo muy alto. Cuanto mayor sea el riesgo, más probable es que el trader incurra en grandes pérdidas.

El gráfico de riesgo muestra los siguientes valores:

• Puntuación de riesgo actual: promedio de los últimos 7 días de la puntuación de riesgo del trader (esquina superior izquierda).
• Puntuación de riesgo promedio mensual: puntaje de riesgo mensual del trader en cuestión durante los últimos 12 meses (las barras amarilla y verde).
• Pérdida máxima: la mayor pérdida que sufrió la cuenta durante un período de tiempo determinado (esquina inferior izquierda)

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Esta sección de las estadísticas te permitirá ver la distribución de la clase de activos del trader en sus operaciones y algunas otras estadísticas como su rentabilidad y operaciones promedio por semana.

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La sección de la cartera te permitirá ver las posiciones abiertas actuales del trader y sus pasadas. No nos gusta esta sección de cartera porque al final todo está expresado en porcentajes y no conocemos la realidad de la situación. El trader podría estar obteniendo una ganancia de $10 y nosotros leemos la cifra de 300%.

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Esta es la sección de gráficas, es un rendimiento simulado usando una cuenta para copiar con $10.000 y con un 60% de stop loss. La idea aquí es que eToro quiere mostrarte lo que hubiera sucedido si hubieras comenzado a copiar a ese trader en particular. Es muy importante tener claro algo: el desempeño en el pasado no es indicativo del éxito a futuro, sólo porque la simulación haya funcionado bien no significa que sea una certeza.

Inversores populares de eToro

Entrar en el Programa de inversores populares significa convertirse en un trader que todos los demás querrían copiar. Como puedes ver en la siguiente tabla, eToro recompensa a sus inversores populares con grandes cantidades, por ejemplo: a la categoría de inversores Elite Popular se les paga el hasta el 2% de sus activos bajo administración (AUM), lo que significa que si 1000 personas te están copiando y tú administras $20.000.000, recibirás un pago de $400.000 al año.

Plataforma móvil de eToro

Las plataformas de eToro son adecuadas para traders experimentados que no les importe sacrificar los beneficios que se encuentran en las plataformas de trading profesionales a cambio de ganar una audiencia y para inversores sin experiencia que buscan entrar en los mercados sin operar ellos mismos. Todas sus plataformas están diseñadas para maximizar las interacciones de los usuarios a través de un enfoque de red social.

La plataforma de trading móvil de Etoro parece un videojuego de trading, todo es colorido y de gran tamaño. La mejor característica de la plataforma es la capacidad de intercambiar información con otros usuarios a través de la red social interna. La plataforma carece de velocidad y capacidad de respuesta, puedes sentirlo especialmente cuando haces clic en las diferentes opciones y aparece un precargador con el logotipo de eToro en la pantalla, da la sensación de que estás viendo una página de navegador web móvil y no una aplicación optimizada. Veamos cada función:

Inicio y listas de seguimiento

La ventana móvil principal de eToro es la sección de listas de seguimiento, aquí hay algunas observaciones:

• No hay acceso fácil a otras áreas, para lograr esto, debes hacer clic en el ícono del menú superior izquierdo para ver todas las opciones disponibles
• eToro te permite crear tus propias listas de seguimiento para monitorear grupos de activos, lo cual es un punto muy positivo.
• En la parte inferior de la pantalla verás tu saldo disponible, ganancias o pérdidas y capital.

Notificaciones

Se puede acceder al centro de notificaciones de eToro haciendo clic en el logo ubicado en la esquina superior derecha de tu pantalla, las notificaciones generalmente se verán así:

Las notificaciones no son personalizables y dependen de lo que eToro decida publicar o de tus alertas de precios que configures.

Menú principal

A través del menú principal podrás acceder a las diferentes áreas de la plataforma, veamos las más importantes:

• Seguimiento - La vista predeterminada con tus activos agrupados por lista
• Portafolio - Tus posiciones abiertas
• Noticias - Acceso para ver las noticias públicas en inglés
• Instrumentos: Buscar activos por diferentes categorías
• Personas: Buscar traders para copiar.
• CopyPortfolios: esta opción te permite invertir en cestas preconfiguradas de activos ensambladas por eToro, son como unos ETFs creados por eToro

Vista de activos

La vista de activos tiene 4 pestañas diferentes que le dan acceso a: noticias sobre el activo, información importante, gráficas y datos de investigación.

La imagen de arriba es de la segunda pestaña (información importante), en ella podrás ver datos interesantes sobre una acción como su ganancias, beta, capitalización de mercado, etc. 

Colocación de órdenes

Al hacer clic en el botón "invertir" en un activo, aparecerá la ventana de colocación de órdenes. En la captura de pantalla a continuación, usamos un ejemplo de una operación no apalancada, lo que significa que puedes comprar el activo subyacente.

En la captura de pantalla a continuación, usamos el ejemplo de realizar un pedido con apalancamiento seleccionando la opción "X2", esto significa que no estamos comprando el activo subyacente sino un CFD basado en el activo. 

Algunas cosas muy importantes para señalar sobre la ventana de colocación de órdenes:

• Los botones "vender" y "comprar" en la parte superior están ligeramente atenuados dependiendo de lo que haya seleccionado y el botón de "Ejecutar operación" siempre será azul, lo que puede causar confusión..
• No es posible elegir el tipo de orden de trading que deseas, eToro lo hace automáticamente en función de los parámetros de tu operación.
• La ventana de órdenes es un poco confusa, no hay una forma clara de ver cuál es el spread del activo, ya que no podemos ver los precios de bid y ask a la vez.
• Para colocar una orden pendiente, debe tocar el botón de "Invertir" en la parte superior derecha de la pantalla donde podrás especificar los parámetros de tu orden.
• No hay forma de saber si la orden es una orden de límite, stop-limit, stop, etc.  

Portafolio

La sección de portafolio te permite ver tus posiciones abiertas y gestionarlas.

Si haces clic en cualquiera de tus operaciones abiertas, se abrirá una segunda vista con un poco de información adicional, ahora, para encontrar una manera de cerrarla, debes hacer clic en esta segunda vista en la opción encima de "nueva operación ”.

Creemos que es extremadamente difícil encontrar la opción de cerrar rápidamente una operación y también hace falta una representación visual de las operaciones específicas de nuestra cartera en una gráfica.

Gráficas

Las herramientas de gráficas móviles de eToro están disponibles en modo vertical y horizontal. La siguiente imagen muestra cómo se ve cuando se usa el modo horizontal.

Al hacer clic en el ícono de engranaje, podrás: cambiar el tipo de velas, agregar algunos indicadores a tu gráfica y cambiar el tema de la plataforma.

Las herramientas de gráficas móviles son extremadamente limitadas en comparación con otras plataformas.

Copiar traders en móvil

Tal como lo describimos anteriormente durante nuestra reseña, en la plataforma móvil de eToro podrás navegar a través de los diferentes traders que puede copiar y filtrar usando algunos parámetros.

A continuación, tienes una captura de pantalla de las estadísticas de rendimiento del trader en la plataforma móvil.

Plataforma Web de eToro

Ambas plataformas de eToro (móvil y web) son extremadamente similares, apenas se nota la diferencia. La principal ventaja de utilizar la plataforma de operaciones web es la capacidad de usar las ProCharts, que te permiten operar utilizando una vista de gráficos múltiples y diseños configurables (sólo para gráficas). Veamos cada función:

Inicio y listas de seguimiento

Al igual que en la plataforma móvil, la primera página será el área de listas de seguimiento. En la plataforma web, también tendrás el menú de la izquierda disponible constantemente mientras navegas.

Notificaciones

Las notificaciones están disponibles al hacer clic en el logotipo de eToro en la esquina superior derecha de la pantalla. Son exactamente iguales a la versión móvil.

Vista de activos

La vista de activos tiene las mismas 4 pestañas que en la versión móvil: noticias, estadísticas, gráfica e investigación. 

La vista de las noticias proporciona información reciente relacionada al activo, así es como se ve:

La pestaña de estadísticas proporcionará información relevante asociada al activo, en el caso de una acción, puede ver las ganancias, la capitalización de mercado, etc.

Gráficas

Se puede acceder a las herramientas gráficas de eToro haciendo clic en la pestaña de gráficos dentro de cada activo. La versión web viene con algunas funciones más, pero no hay una versión de pantalla completa de los gráficos, siempre tendrás visible el menú del lado izquierdo.

Multi-gráfica

La mejor característica de la plataforma web de eToro, aunque ubicada de manera inconveniente, es la sección ProCharts. Para acceder a ella debes hacer clic en el icono de engranaje en el gráfico tradicional y hacer clic en la opción “ProCharts”. 

Las principal ventaja de esta sección es poder crear tus propias configuraciones de gráficas y guardarlas. Además, tienes la capacidad de usar diferentes símbolos en cada gráfica o hacer que todos las gráficas tengan el mismo, esto es excelente para los traders que estudian el mismo activo en múltiples períodos de tiempo.

Portafolio

La sección de cartera también es una réplica virtual de la versión de la aplicación móvil, así es como se ve:

Lo bueno de la versión web es que cerrar una operación es más fácil, ya que cuando haces clic en ella se mostrará una pequeña "X".

Veredicto

Las principales ventajas de eToro son ofrecer la posibilidad de copiar traders en una plataforma de trading social y la capacidad de comprar activos subyacentes sin apalancamiento. Las mayores desventajas son que ambas plataformas carecen de velocidad, el panel de colocación de órdenes puede ser confuso y las estadísticas de los traders para copiar no son lo suficientemente claras.

Las estadísticas y la información sobre cada operador de eToro son realmente interesantes, sin embargo, nos gustaría que fueran más transparentes y mostraran el saldo y tamaño de las operaciones de cada usuario para ver la realidad de la situación, una ganancia de $10 puede considerarse un rendimiento del 100% de un capital de $5 .

eToro también debe arreglar el panel de colocación de órdenes, puede resultar muy confuso que las opciones de compra y venta estén coloreadas en gris y el botón de ejecución de órdenes siempre sea azul.

eToro está diseñado para 2 tipos de personas:

• Traders experimentados que buscan monetizar sus habilidades al ganar seguidores.
• Inversores completamente inexpertos que buscan copiar las operaciones de otra persona.

Si perteneces a cualquiera de los grupos anteriores, entonces tiene sentido usar eToro, pero como trader probablemente sepas que ambas plataformas dejan mucho que desear en comparación con muchos de sus competidores, por lo que la principal ventaja es ganar exposición a una gran audiencia que puedes monetizar (como mencionamos a través del programa de inversores populares).

Para los inversores completamente inexpertos que no están interesados ​​en lo absoluto en aprender a operar por sí mismos, la propuesta de eToro también tiene sentido, pero deben tener cuidado al elegir a los traders que van a seguir, ya que sus estadísticas carecen de mucha información.

** eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto la inversión en acciones y criptoactivos como CFDs.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un período de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFDs, operar con criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE.