Guia de Trading Forex Para Principiantes
By Stefano Treviso, Updated on: Jul 12 2024.
¿Qué es el trading en Forex?
El trading de divisas (FX) es el acto de cambiar la moneda de un país por otro. Si tienes 100 dólares estadounidenses en tu bolsillo y los cambias a euros, has hecho una operación de Forex real.
Esto es lo que explicaremos durante nuestra guía:
- ¿Qué es el mercado Forex?
- ¿Cómo funciona el Trading en Forex?
- Tipos de pares de divisas
- Pares Mayores
- Pares Menores
- Pares Exóticos
- ¿Qué es Base y Cotización en Forex?
- ¿Cuáles son los horarios del mercado Forex?
- Lógica en el mercado de divisas
- Comercio internacional
- El viajero
- Los especuladores
- Terminología básica de Forex
- ¿Qué es un PIP en Forex?
- Un PIP en el Yen Japonés
- ¿Por qué utilizar el PIP en Forex?
- Apalancamiento en Forex
- ¿Cómo calcular el margen en Forex?
- ¿Qué significa Spread en Forex?
- ¿Cuál es la diferencia entre Forex y CFDs de Forex?
- ¿Qué es el Scalping en Forex?
- El calendario económico de Forex (FX)
- ¿Cómo se ve normalmente un Calendario Económico de Forex?
- ¿Qué es el NFP en Forex?
- ¿Qué mueve los precios de Forex?
- Decisiones políticas y eventos importantes
- Oferta y demanda
- Manipulación del mercado
- Conclusión
- Preguntas Frecuentes
¿Qué es el mercado Forex?
Forex significa “Foreign Exchange” y cada una de estas palabras significa:
Extranjero: perteneciente o característico de algún lugar o país distinto al que se está considerando.
Intercambio: el acto de dar o recibir una cosa a cambio de otra.
Toda moneda que no sea la de nuestro país se considera extranjera, por lo que cuando cambiamos una moneda por otra estamos operando en el mercado Forex.
Una cosa muy interesante es que incluso si nunca hemos tocado una plataforma de trading forex, es muy probable que hayamos sido parte del mercado desde mucho antes.
Cada vez que hemos viajado a un país donde usan una moneda diferente y tuvimos que cambiar monedas, hicimos una transacción Forex.
Algo muy importante a señalar es que el mercado de divisas no es igual al mercado de acciones, he aquí las razones:
- Una bolsa de valores en particular es un lugar centralizado ya que todas las operaciones se realizan allí.
- El mercado de divisas es descentralizado, ya que hay muchas operaciones en todo el mundo en diferentes lugares y en diferentes momentos, no hay un solo lugar donde ocurre toda la acción, se extiende a nivel mundial.
Ahora, veamos en detalle cómo funciona todo esto.
¿Cómo funciona el Trading en Forex?
Para comprender cómo funciona el trading de divisas, debemos diferenciar algo desde el principio:
No es lo mismo cambiar monedas físicamente cuando viajas o través de tu banco en línea a hacerlo en la mayoría de los brokers de CFDs.
Cuando operas Forex con Brokers de CFDs, estás especulando sobre el precio de las divisas y nunca serás dueño de ellas, por esta razón te recomendamos que leas nuestra guía sobre CFDs (si no estás familiarizado con el tema ) para que podamos estar en la misma página.
Asumiendo que estamos sincronizados con el tema de los CFDs, profundicemos en cómo funciona el trading de divisas:
Lo más común es que veamos que siempre dos monedas se miden entre sí, por eso se llaman pares de divisas. Aquí hay algunos ejemplos:
- Dólar Estadounidense frente al Yen Japonés
- Euro frente al dólar estadounidense
- Dólar Estadounidense frente a la Gran Libra Esterlina
Entonces, cuando operas con divisas, lo haces bajo el supuesto de que una divisa subirá o bajará al compararla con otra y todo ello con el objetivo de generar beneficios de este intercambio.
Hay varios factores que afectan los precios de las divisas, pero lo más importante a tener en cuenta a medida que avanzamos en la guía es que una divisa refleja cómo se está desempeñando la economía de un país, por lo que los precios de Forex son el resultado de las acciones de los compradores y vendedores que a su vez toman decisiones al juzgar la economía que pertenece a la moneda en cuestión.
FX Brokers con Spreads Bajos Destacados
| Broker | EUR/USD Spread |
|---|---|
| Dinámico - Desde 0 hasta 1.2 Pips | |
| Dinámico - Desde 1 Pip | |
| Dinámico - Desde 0 hasta 0.77 Pips |
Tipos de pares de divisas
Como dijimos antes, un par de divisas es una combinación de dos monedas diferentes comparadas entre sí.
Estas monedas tienen diferentes tipos: mayores, menores y exóticas. Veamos las principales diferencias:
Pares Mayores
Los pares de divisas mayores son los más negociados y, por lo tanto, los más líquidos (por líquido queremos decir que hay mucha disponibilidad).
La característica principal es que estos pares de divisas principales siempre incluyen el dólar estadounidense, aquí hay algunos ejemplos:
Pares Menores
Los pares de divisas menores también pertenecen a economías fuertes y se negocian ampliamente, pero no incluyen el dólar estadounidense.
Pares Exóticos
Los pares de divisas exóticos están hechos de una combinación entre una divisa fuerte y a la divisa de un país emergente.
Una de las cosas más importantes a considerar acerca de los pares de divisas exóticos es que, por lo general, no son tan líquidos y están sujetos a mucha volatilidad.
¿Qué es Base y Cotización en Forex?
La base y la cotización son lo que llamamos la primera y la segunda moneda en cualquier par de divisas. La divisa base es la principal del par de divisas y expresaremos su valor utilizando la cotización. La cotización es la moneda secundaria. Cuando visualizamos el precio de un par de divisas, lo hacemos usando la cotización.
Entonces, al combinarlo todo, cuando vemos el precio de un par de divisas, estamos viendo cuánta cotización se necesita para comprar la base.
¿Cuáles son los horarios del mercado Forex?
El mercado Forex está abierto las 24 horas del día en todo el mundo debido a su naturaleza internacional.
Hay muchos lugares donde ocurren transacciones de divisas en todo el mundo y en zonas horarias diferentes, esto da como resultado la posibilidad de operar todas las semanas desde las 5 pm EST del domingo hasta las 4 pm EST del viernes.
Lógica en el mercado de divisas
Una de las cosas más interesantes es que la gente tiende a ver el comercio de divisas de una manera muy abstracta, como algo aislado que sucede solo en las plataformas de trading y esto no podría estar más equivocado.
Hay muchas razones para que exista el mercado Forex, no está allí solo con el propósito de especular, hay muchos actores del mercado que ejecutan transacciones por necesidad, como por ejemplo: países, empresas y muchos más.
Aquí hay algunos ejemplos de la lógica forex:
Comercio internacional
Supón que Toyota (fabricante de automóviles japonés) obtuvo enormes ganancias en el mercado estadounidense y al final del año quieren traer esas ganancias a Japón para invertirlas.
Entonces Toyota realizará una gran operación de Forex a fin de año para cambiar sus dólares estadounidenses por yenes japoneses y esta transacción tendrá un impacto en los precios del mercado, ya que hay miles de empresas que hacen lo mismo de un lado a otro por cualquier razón que tengan.
Entonces, ya lo sabes, comprender a los actores del mercado es una de las cosas más importantes para buscar oportunidades de trading en Forex.
El viajero
Cada vez que viajas a un país con una moneda diferente a la tuya, pasas a formar parte del mercado Forex.
Por ejemplo, si mañana anuncian que Dios aparecerá en Ucrania, entonces probablemente todo el mundo reservará boletos o conducirá para estar allí e inmediatamente verás que el precio de la moneda se dispara debido a una demanda exagerada.
Los especuladores
Los especuladores son traders que buscan obtener ganancias sin tener ningún interés real o uso para la moneda en sí, solo quieren comprar o vender y sacar dinero de esa acción.
Algo muy divertido a tener en cuenta es que la mayoría de las transacciones de Forex se realizan con fines especulativos, esto significa que todos estamos tratando de exprimir dinero sin un interés real en lo que compramos o vendemos.
Terminología básica de Forex
¿Qué es un PIP en Forex?
Un PIP (punto en porcentaje, punto de interés del precio) en forex es el cambio de medición de precio más pequeño en el trading de divisas.
En la mayoría de las monedas, el PIP es la cuarta posición decimal:
Por lo tanto, si el par EUR/USD cambió de 1.1234 a 1.235, podemos decir que su precio cambió 1 PIP.
Un PIP en el Yen Japonés
El Yen Japonés no tiene 4 posiciones decimales, por lo que en este caso particular el PIP es la segunda posición decimal:
Entonces, si el USD / JPY cambió de 110.23 a 110.24 podemos decir que su precio cambió 1 PIP.
¿Por qué utilizar el PIP en Forex?
En primer lugar, debemos responder algo: ¿Por qué hay tantos decimales en los pares de divisas Forex?
Bueno, existen tantas unidades de moneda disponibles que necesitaban hacerlas lo suficientemente divisibles para permitir pequeños cambios en un mercado extremadamente líquido y altamente operado.
Imagínate si un día te despiertas y tu moneda solo puede moverse en incrementos de 0.1 y resulta que tu salario perdió un 10% de valor, no tiene sentido, ¿verdad?
También con respecto a por qué usar PIP, cuál de estas frases suena mejor y más cómoda para ti:
- El EUR/USD cambió cero punto cero cero cero uno.
- El EUR/USD cambió 1 PIP.
Eso lo dice todo, es mucho más cómodo usar PIP para transmitir los cambios en el precio de la moneda que usar formas tradicionales de expresar números.
Apalancamiento en Forex
El apalancamiento es una herramienta financiera que amplifica tu poder adquisitivo y maximiza tu potencial de ganancias y pérdidas. Nos encanta llamarlo un arma de doble filo o trading con esteroides.
Hay mucha confusión con este tema, ya que se aborda de muchas formas diferentes según los activos con los que operes o incluso el broker que elijas.
Tradicionalmente, el apalancamiento se trata de negociar con dinero que no es tuyo y que tu broker te presta a una tasa de interés por noche (llamada tarifa nocturna).
Entonces, por ejemplo, si tu cuenta de trading tiene $500 y tiene un apalancamiento de 1:5, esto significa que puedes operar en divisas con un poder de compra de $2500 siempre que estos $500 respondan por las fluctuaciones de precio de esa inversión total de $2500.
Hay muchos multiplicadores de apalancamiento, puedes ver cualquier cosa desde 1:2, 1:3000 o Dios sabe qué más podría haber.
Una cosa muy importante a tener en cuenta es que ESMA (autoridad europea de valores y mercado) aprobó una ley sobre este tema y limitó el apalancamiento otorgado a la mayoría de los inversores minoristas a un máximo de 1:30. Esto sucedió porque la mayoría de los nuevos traders en forex se estaban volviendo locos al operar o eran engañados por brokers maliciosos para que perdieran y el apalancamiento ayudó mucho en eso, ya que puede amplificar enormemente de buena o mala manera cualquier resultado.
Una de las cosas más importantes que debes tener en cuenta al operar en Forex con apalancamiento es que lo más probable es que esté operando con CFDs (contratos por diferencia) y no con la moneda real en sí. Es por eso que los brokers hacen que el apalancamiento sea muy accesible, porque estás negociando un espejo del mercado real y no el activo real en sí.
¿Cómo calcular el margen en Forex?
El Margen en Forex es la cantidad requerida de fondos para abrir y mantener abierta una operación. Para calcular el margen en forex, debes tomar el valor total de tu inversión y dividirlo por tu apalancamiento.
Valor de inversión / Factor de apalancamiento = Margen
Recuerda, siempre que escuches la palabra margen, significa que hay apalancamiento involucrado, de lo contrario, no necesitarías margen.
¿Qué significa Spread en Forex?
El spread es la diferencia entre los precios de compra y venta. Aquí hay un ejemplo con el yen japonés:
- USD/JPY Precio de venta: 106.22
- USD/JPY Precio de compra: 106.26
El spread se cobra instantáneamente cuando se abre una operación, es por eso que siempre compramos más caro y abrimos cortos a un precio más barato, por el spread.
El spread es una de las formas que usan los brokers para ganar dinero, cobrar ese pequeño diferencial cada vez que abres una transacción puede ser muy rentable a largo plazo para ellos.
¿Cuál es la diferencia entre Forex y CFDs de Forex?
Forex en sí es cuando realmente posee monedas (podría estar en su banco, efectivo, etc.). Los CFD sobre forex son solo contratos especulativos entre usted y su corredor, no le otorgan derechos de propiedad sobre la moneda en cuestión, solo le otorgan el derecho a ganar o perder en función de su operación.
¿Qué es el Scalping en Forex?
El scalping se trata de abrir y cerrar operaciones en periodos de tiempo extremadamente cortos, como segundos, minutos.
Ten en cuenta que este tipo de estrategia hoy en día está siendo ejecutada por fondos de cobertura y bancos de inversión con acceso a supercomputadoras y tecnología más allá de nuestro conocimiento, por lo que la mayoría de los traders minoristas que intentan hacer scalping terminan derramando dinero sin parar.
El calendario económico de Forex (FX)
¿Qué es un calendario económico?
En palabras simples, el calendario económico de forex es solo un calendario que muestra eventos económicos importantes que ocurren en todo el mundo.
Por ejemplo, la decisión sobre la tasa de interés de un país (que afecta a su moneda), los inventarios de petróleo crudo de un país (que afectan los precios del petróleo), la situación laboral de un país (como el NFP en los EE. UU, afecta al dólar estadounidense).
Es una herramienta extremadamente importante, ya que nos indica la dirección correcta para comprender cuándo puede suceder algo con los activos involucrados y qué tan importante podría ser el evento.
¿Cómo se ve normalmente un Calendario Económico de Forex?
Todos afirman tener el mejor calendario, pero en realidad la mayoría son iguales, no hay nada innovador en un calendario económico. Por lo general, se ven así:
Todo lo que necesitas hacer es prestar atención al país en cuestión del evento, el valor del evento, el valor anterior y el nuevo valor que sea anunciado. Los pronósticos generalmente fallan horriblemente, así que nunca confíes en ellos.
En el próximo evento, simplemente observa el gráfico del activo involucrado en tu evento seleccionado y observa cómo fluctúa el precio antes, durante y después del evento.
¿Qué es el NFP en Forex?
NFP significa Non-Farm Payroll y es el reporte de empleo más importante en los EE. UU.
Se llama Non-Farm Payroll porque excluye los trabajos agrícolas debido a que son puestos altamente estacionales que podrían alterar el resultado real de la situación laboral.
Este informe tiene un impacto extremadamente fuerte en los precios del dólar estadounidense, por lo que para los operadores de Forex, el NFP es uno de los mejores momentos de cada mes.
El objetivo del informe es mostrar cuántos trabajos se agregaron a la nómina (o no) cada mes.
Manténte alerta para la próxima oportunidad de verlo en vivo, espera el primer viernes de cada mes, busca la hora de publicación del informe y ve el par EUR/USD en vivo, ¡te sorprenderás!
¿Qué mueve los precios de Forex?
Ahora que tenemos una buena comprensión básica de cómo funciona todo esto, necesitamos hablar sobre qué mueve los precios. Estos son los principales factores:
Decisiones políticas y eventos importantes
La mayoría de los eventos del calendario económico son el resultado de decisiones políticas como por ejemplo: cambiar la tasa de interés del banco central de un país o ajustar los salarios mínimos. Estas decisiones pueden tener un fuerte impacto en el valor de una moneda.
También hay eventos importantes, por ejemplo, la guerra entre dos países, esto podría resultar en grandes cambios en la oferta y la demanda de ciertos activos, monedas y todos estos casos se convierten en oportunidades de trading.
Oferta y demanda
Prácticamente los precios de cualquier mercado son determinados por compradores y vendedores, cada vez que hay un aumento en cada lado, los precios se mueven en consecuencia, depende de nosotros como traders determinar por qué estos aumentos podrían estar ocurriendo y qué acciones podríamos tomar.
Manipulación del mercado
Ningún mercado, independientemente de su tamaño, puede escapar a la manipulación, incluso el mercado de divisas.
Si un gran banco quiere hacer subir los precios de la moneda, encontrará la manera de hacerlo, por lo que debemos estar alerta a movimientos inesperados extraños y patrones que no tienen sentido, pueden ser el resultado de una manipulación de mercado.
Conclusión
El trading Forex consiste en intercambiar divisas y compararlas entre sí. Es el mercado más grande y líquido del mundo, además, está disponible casi todos los días. Independientemente de si lo sabías o no, todos somos parte de él, ya que las transacciones de divisas se realizan cada segundo detrás de escenas.
El trading Forex te brinda una buena idea de cómo se está desempeñando la economía de un país, las monedas fuertes están asociadas con economías saludables y las monedas débiles con las de bajo rendimiento.
Para terminar nuestra guía, queremos dejarte algo para reflexionar:
Si el presidente de los Estados Unidos se despierta mañana y anuncia un impuesto enorme sobre lo que se le ocurra, y este impuesto afecta las ganancias de muchas empresas reduciendolas a la mitad, esto es lo que podría suceder:
- Los inversionistas se despiertan gritando en pánico
- Comienzan a vender sus acciones antes de que caigan
- Si por casualidad Japón anuncia alguna medida súper favorable a nivel económico, los inversores comprarán yenes japoneses.
- Luego todos comenzarán a comprar acciones japonesas.
Este es un ejemplo loco pero sirve para dejar un punto claro, los mercados están locos y todo está conectado.
Unas pocas palabras del presidente pueden hacer que una moneda caiga al suelo o se dispare, ya que en última instancia esas palabras se convertirán en política monetaria, leyes fiscales y el trabajo de los inversores y traders es ver que sucede y cómo responder.
¡Buena suerte!
Preguntas Frecuentes
La mejor plataforma de trading
No existe la mejor plataforma de trading, en realidad, lo que importa es la calidad del broker.
Todas las plataformas son casi iguales, quizás algunas más atractivas que otras, pero en general realizan la misma función. Esto es lo que debería preocuparte:
- ¿Estás operando con divisas reales o CFDs?
- Si opera con CFDs, ¿está apalancado de acuerdo con las leyes adecuadas?
- ¿Es buena la ejecución del broker?
- ¿Está regulado tu broker?
Si estas en positivo para cada pregunta, has tenido un buen comienzo.
Aunque reconocemos que algunas plataformas pueden brindarte muchas ventajas una vez que seas un profesional, lo que estamos tratando de decir es que no importa mucho pensar en ello como la razón por la cual tendrás éxito en el trading. Conocemos a muchos malos traders que utilizan plataformas de trading profesionales.
¿Cuál es la mejor estrategia operativa para Forex?
Hay una larga discusión sobre cómo enfocarse en el trading Forex, algunas personas están del lado del análisis fundamental y otras del análisis técnico.
El análisis fundamental se trata de determinar el valor intrínseco de algo independientemente del precio de mercado, en palabras simples significa averiguar si algo realmente vale su precio o no.
El análisis técnico se trata de utilizar precios históricos para pronosticar a partir del comportamiento pasado lo que podría suceder en el futuro.
¿Uno de ellos es mejor que el otro? Creemos que no.
Todo trader de forex debe utilizar ambos para asegurarse de tomar las decisiones más educadas posibles.
¿Por qué tantos traders pierden dinero?
70% a 90% de los traders minoristas pierden dinero y todo debido a:
- Falta de conocimiento sobre los activos con los que operan
- Falta de conocimiento sobre gestión de riesgos
- Falta de fondos para afrontar realmente el riesgo del trading
¿Has visto la palabra que más se repite? ¡CONOCIMIENTO! El principal problema es que la gente intenta operar en forex sin estudiar primero y eso resulta en pérdidas seguras.
Así que no te apresures, nunca uses dinero que no puedas permitirte perder y estudia tanto como puedas.
¿Se puede ganar dinero operando en forex?
Sí, es posible, suponiendo que no seas víctima de la falta de conocimiento, todo es posible.
Lo más importante que debes aprender al ingresar al mundo del trading es la gestión de riesgos, por lo que te recomendamos encarecidamente que inviertas tanto tiempo como te sea posible en informarte sobre este tema antes de intentar invertir grandes cantidades de dinero.