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Ethereum erklärt - Ein Leitfaden für Anfänger

By Romanon N, Updated on: Oct 18 2022.

Ethereum ist ein dezentralisiertes Computernetzwerk, das die Kryptowährung Ether (ETH) nutzt, um Überweisungen durchzuführen und Smart Contracts auszuführen. Es ist ein ganzes Ökosystem, in dem Menschen so ziemlich alles bauen können, von benutzerdefinierten Token (ERC-20 Token) über non-fungible Token (NFTs) bis hin zu komplizierten dezentralisierten Applikationen (Dapps), die nahtlos mit Smart Contracts funktionieren. Das klingt sehr technisch, ist aber eigentlich sehr einfach zu verstehen. 

Wenn du erst einmal begreifst, was Ethereum für dich tun kann, wird es die Möglichkeiten der Innovation für dein Geschäft, dein Privatleben und andere unternehmerische Unternehmungen öffnen. Lass uns in das dezentralisierte Universum eintauchen.

Inhaltsverzeichnis:

• Was ist Ethereum?
• Wie unterscheidet sich Bitcoin von Ethereum?
• Warum ist Ethereum wertvoll?
• Geschichte hinter Ethereum
• Wie funktioniert Ethereum?
• Was zum Teufel ist ein Smart Contract?
• Aber warte, was ist ein ERC-20 Token?
• NFTs - Non-fungible Token
• Was sind ICOs?
• Dezentralisierte Finanzen auf Ethereum
• Wie unterscheidet sich DEFI von dem traditionellen Finanzsystem?
• Wie man ETH kauft und aufbewahrt
• Warum ist Ethereum wichtig?

Was ist Ethereum?

Am Anfang kam Bitcoin. Ein Netzwerk mit einer freundlichen orangefarbenen Münze, die am Ende die Herzen und Köpfe von Millionen von Menschen weltweit eroberte. Endlich haben wir die Chance, ein alternatives Zahlungssystem zu nutzen, das ohne Grenzen, Genehmigungen und staatliche Torwächter funktioniert. 

So gut die orange Münze auch ist, sie kann uns nur 2 Dinge erlauben:

• Wert von Punkt A nach Punkt B transferieren.
• BTC akkumulieren, um mit der Zeit von seinem steigenden Wert zu profitieren. 

Das war keine Option für Vitalik Buterin. Dieser junge Programmierer wollte mehr Funktionalität von der neuen Blockchain Technologie, also machten er und sein Team sich daran, etwas zu entwerfen, das mehr kann als das, wozu Bitcoin allein nicht in der Lage ist. So wurde 2014 Ethereum geboren. Also, was genau ist Ethereum? 

Es ist ein dezentralisiertes Netzwerk, das es jedem erlaubt, es zu nutzen und darauf zu BUILDen. Es ist ein digitales Set von Legosteinen, das der Welt gegeben wurde, um all unsere digitalen Träume und Möglichkeiten auszuleben. Token, Kunstwerke, dezentralisierte Anwendungen, digitale Dokumente, was immer du willst! Alles ist in diesem Netzwerk möglich und genau wie Bitcoin ist es offen für jeden, der eine Internetverbindung hat. 

Das Ethereum Netzwerk besteht aus Millionen von einzelnen Computern, die zu einer einzigen Einheit (einem riesigen Supercomputer) verbunden sind. Wir können diesen Computer für jede erdenkliche Aufgabe nutzen und wir können diese massive Rechenleistung "mieten", indem wir "Gas" in Form des nativen Ethereum Tokens namens Ether (ETH) bezahlen. 

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Wie unterscheidet sich Bitcoin von Ethereum?

Wie du sehen kannst, geht Ethereum über die klassischen Möglichkeiten von Bitcoin hinaus. Ethereum ist dafür gedacht, dass man es benutzt und darauf aufbaut. Wenn wir Ethereum mit etwas Klassischem vergleichen könnten, können wir es als das ursprüngliche TCP IP sehen (das ursprüngliche Protokoll, das vom Internet, wie wir es heute kennen, verwendet wird).

Wenn du denkst, dass du zu spät zur Party kommst, hier ist ein Newsflash. Wenn es um Ethereum geht, befinden wir uns in den 1990er Jahren und du hast einen Sitz in der ersten Reihe, um etwas über diese erstaunliche neue Technologie zu lernen. Aufregend, nicht wahr? Wenn wir das wissen, können wir die folgende Frage angehen:

Warum ist Ethereum wertvoll? 

 

Nimm dir einen Moment Zeit und denke darüber nach, wie du diesen Artikel gefunden hast? Die Chancen stehen gut, dass du Google oder irgendeine Social Media Plattform benutzt hast, um diese Information zu finden. Der Erfinder von TPC IP (der Kernprotokollschicht des gesamten Internets) wurde NICHT von Google oder Social Media Plattformen dafür bezahlt, dass er diesen wertvollen Dienst zur Verfügung stellt.

Der Wert wurde in diesem Fall von den Silicon Valley Tech-Giganten gekapert und abgeschöpft. Der Erfinder der Kernschicht des Internets erhielt absolut keine finanzielle Entschädigung für seine harte Arbeit. 

Im Fall von Ethereum wird der Wert gleichmäßig über das Netzwerk verteilt, sowie über all die Dinge, die auf diesem Netzwerk GEBAUT wurden. So geht's:

• Chainlink (LINK) baut dezentrale Oracle Lösungen auf dem Ethereum Netzwerk. Je mehr Menschen (und Programme) Chainlink nutzen, desto mehr ETH wird benötigt, um all diese Transaktionen auszuführen.
• USDC ist ein Dollar gestützter "Stable Coin", der auf dem Ethereum Netzwerk gebaut wird. Je mehr Menschen USDC kaufen und nutzen, desto mehr ETH wird für diese Transaktionen benötigt. 
• Basic Attention Token (BAT) nivelliert das Spielfeld im Werbegeschäft. Je mehr ihr Produkt genutzt wird, desto mehr ETH wird benötigt, um diese Maschine anzutreiben.
• Silvio ist ein Künstler aus Brasilien, der seine digitale Kunst über die Blockchain an glückliche Kunden auf der ganzen Welt verkauft. Je mehr Kunst er schafft (und verkauft), desto mehr ETH wird benötigt, um seine Transaktionen zu ermöglichen. 
• Agroworld ist ein internationales Unternehmen, das Früchte aus der ganzen Welt importiert. Sie verwenden Frachtbriefe (die das Eigentum an ihren Containern identifizieren), die auf dem Ethereum Netzwerk in Form eines non-fungible Tokens (NFT) aufgebaut sind. Je mehr Container mit Obst und Gemüse sie transportieren, desto mehr ETH wird benötigt, um mit diesen Dokumenten online zu arbeiten. 

Wie du sehen kannst, je mehr Menschen das Ethereum Netzwerk BENUTZEN, desto mehr ETH-Token brauchen sie, um für all diese Rechenleistung zu bezahlen. Das ist genau der Punkt, an dem der Wert von ETH im Verborgenen liegt. Jetzt verstehst du’s. 

Wenn es um die aktive Entwicklung geht, ist die Ethereum Community einer der am stärksten beanspruchten und behaartesten Haufen von Programmierern da draußen. Obwohl sie von ständigen Verzögerungen geplagt sind, können sie immer noch massive Stunts abziehen und das Netzwerk im Eiltempo verbessern. 

Die kürzliche Veröffentlichung des London Hard Fork und des EIP1559 Upgrades (wird später erklärt), ist vergleichbar mit dem Fliegen eines Flugzeugs und dem Einbau von zusätzlichen Düsentriebwerken an den Triebwerken, noch während des Flugs. Nicht viele Leute können das durchziehen, doch irgendwie werden sie es schaffen, da sie in der Vergangenheit bereits beeindruckendere Stunts durchgezogen haben.

Das war aber nicht immer so. In den Anfängen funktionierten die Dinge noch ganz anders. 

Geschichte hinter Ethereum

 

Es ist kein Geheimnis, dass Vitalik Buterin (einer der Gründer von Ethereum) fast von Anfang an in der Bitcoin Community aktiv war. Er verstand Bitcoin sehr gut und half dabei, das Evangelium von Satoshi in der weiten Welt zu verbreiten. 

Von Natur aus neugierig, wollte er an der neuen Blockchain Technologie basteln und experimentieren, um zu sehen, was sie leisten kann. Diese Agenda voranzutreiben bedeutet buchstäblich, sich gegen die gesamte Bitcoin Community zu stellen und alle ihre Regeln zu brechen. Wenn man darüber nachdenkt, MUSS etwas, das als digitales Werkzeug zur Erhaltung des Reichtums entwickelt wurde (Bitcoin), starr und "fälschungssicher" bleiben, so wie Gold nicht durch einen chemischen Prozess verändert werden kann. 

Vitalik sagte "Scheiß drauf!" und machte sich daran, seine eigene Blockchain Technologie zu entwickeln, mit allem Schnickschnack und Smart Contract Funktionalität, die direkt darin eingebaut sind.

Im November 2013 wurde das Ethereum Whitepaper veröffentlicht und im Januar 2014 kam die öffentliche Ankündigung, dass das Ethereum Projekt konzipiert worden war. Die Menschen dahinter waren Vitalik Buterin, Mihai Alisie, Anthony Di Iorio und Charles Hoskinson.

Von Juli bis August 2014 war der Ethereum Crowdsale in vollem Gange. Die Leute, die daran teilgenommen haben, müssen sich heutzutage wahrscheinlich keine Sorgen mehr um Geld machen. Stolze 11,8 Millionen USD kamen zusammen und erlaubten es dem Team von hungrigen Entwicklern, ihre Träume in Ruhe zu verwirklichen. 

Das allererste Testnetz von Ethereum war bereits im Mai 2015 live. Diese langjährige Tradition der Testnetze hat es dem Ethereum Team ermöglicht, alle Bugs und Fehler auszumerzen, bevor die Updates auf das Hauptnetz aufgespielt werden. Gar nicht so schlecht! 

Im März 2016 ging schließlich das lang erwartete Hauptnetz von Ethereum live. Das Mainnet nutzte "Solidity" als Programmiersprache, die es Tausenden von Programmierern erlaubte, dieses erstaunliche Netzwerk in vollem Umfang zu nutzen. Und das taten sie auch!

Wie erwartet, lief nicht alles ganz glatt, als Ethereum auf die Welt losgelassen wurde. Der berüchtigte DAO-Hack hat Schwachstellen im Ethereum Ökosystem aufgezeigt, die schließlich zur Aufspaltung des Netzwerks in Ethereum mainnet (ETH) und Ethereum classic (ETC) führten. 

Trotz der Rückschläge funktionierte das Ethereum Netzwerk weiterhin mit vielen Upgrades und Verbesserungen auf dem Weg. Hier sind die wichtigsten davon:

• Tangerine Whistle Hard Fork: Das Problem mit den zu niedrigen Gasgebühren wurde behoben. Dieses Ökosystem zog zu viele DDOS (Denial of Service) Angreifer an, die versuchten, das Netzwerk auszunutzen. 
• Spurious Dragon Hard Fork: Dieses Update hat leere Ethereum Konten (öffentliche Adressen) beseitigt, die das Netzwerk absichtlich aufblähten. Dies war wiederum das geschickte Werk von Online Hackern.
• Byzantium und Constantinople Updates haben noch mehr Ordnung in das Chaos gebracht. Schließlich ist Ethereum ein riesiger Sandkasten und alle Programmierer der Welt sind willkommen, dort zu spielen (und gelegentlich kaputtes Spielzeug und Müll zurückzulassen) 
• Der letzte EIP (Ethereum Improvement Proposal) wurde im August 2021 umgesetzt. Es führte zu noch mehr Verbesserungen im Netzwerk und einer viel transparenteren Gasgebührenstruktur, die sich mit der Zeit noch als nützlich erweisen wird.

Auch hier solltest du dich nicht von dem komplex klingenden Fachjargon täuschen lassen. Wir sind hier, um die Dinge in mundgerechte Stücke zu zerlegen. Fangen wir damit an, zu analysieren, wie Ethereum eigentlich funktioniert. 

Wie funktioniert Ethereum?

 

Wenn du unseren Bitcoin Leitfaden gelesen hast, bist du inzwischen mit Proof of Work, Private Keys und ähnlichen Begriffen vertraut.

Ethereum verwendet (zumindest im Moment) eine ähnliche Methode. Das riesige dezentrale Netzwerk von Computern, die rund um die Uhr daran arbeiten, das Netzwerk gut und sicher zu halten, funktioniert auf eine sehr ähnliche Weise wie Bitcoin. Beide Netzwerke haben die gleichen "Blöcke" von Daten, die alle 10 Sekunden verarbeitet werden und beide nutzen Kryptographie, um Daten an ihre jeweiligen Blockchains anzuhängen.

Nehmen wir uns die Zeit, um die Hauptunterschiede von Ethereum und Bitcoin zu analysieren. 

Zunächst einmal hat Ethereum seine eigene Programmiersprache namens "Solidity". Sie wurde von keinem geringeren als Dr. Gavin Wood mitentwickelt (der uns später das Polkadot Ökosystem bescherte). Dank dieser Smart Contracts können wir das Ethereum Netzwerk nun für viel mehr nutzen, als nur Werte von A nach B zu senden.

Aber warte eine Sekunde... 

Was zum Teufel ist ein Smart Contract? 

 

Smart Contracts sind einfach Vereinbarungen, die in Code umgewandelt werden. Hier ist ein kleines Beispiel:

• Bob und Tim sind seit langem befreundet, mögen aber völlig entgegengesetzte Fußballmannschaften.
• Eines Tages spielen ihre Teams Kopf an Kopf in der gleichen Arena, also beschließen die Jungs, eine Wette abzuschließen. Wenn Bobs Team gewinnt, muss Tim zahlen. Das Gleiche gilt für Tim. 
• Da unsere 2 Helden auch verdammt gute Programmierer sind, beschließen sie, einen Smart Contract zu verwenden. Das ist einfach ein Softwareprogramm, das eine bestimmte Aktion ausführt, basierend auf den Eingaben, die es erhält: Bobs Team gewinnt, Bob wird bezahlt – Tims Team gewinnt, Tim wird bezahlt. Das ist alles! 
• Beide zahlen $50 einer Kryptowährung in diesen Smart Contract ein, und gehen zum Spiel. 
• Während der Playoffs erhält der Smart Contract die Information, dass Tims Fußballteam gewonnen hat. 
• Der Smart Contract sendet automatisch alle eingezahlten Gelder an Tims Wallet und löscht sich selbst (da der Smart Contract keinen Grund mehr hat zu existieren). Jetzt gehen die 2 Freunde in eine Bar auf ein paar kalte Getränke.

Wie du siehst, ist dies nur ein einfaches Beispiel dafür, was mit dieser Art von Smart Contracts möglich ist – Die Implementierung geht natürlich weit über das sportliche Dilemma unserer beiden Freunde hinaus. Heutzutage gibt es Smart Contracts für Business, Bildung, Eheverträge, Datenmanagement und vieles mehr!

Wir sind alle nur prähistorische Menschen, die gerade das Feuer entdeckt haben. Wir sind noch dabei, alle seine Anwendungen in ihrem vollen Umfang zu entdecken. 

Was können wir sonst noch mit der Solidity Programmiersprache machen? Wie wäre es, unsere eigene Kryptowährung zu erschaffen? Genau hier kommen die ERC-20 Token ins Spiel! 

Aber warte, was ist ein ERC-20 Token?

Nun, da wir wissen, dass Ethereum nicht nur ein "Coin" oder eine gewöhnliche Kryptowährung ist, sondern vielmehr ein superstarker dezentraler Computer, der durch den Verbrauch von GAS in Form von ETH arbeitet, um Transaktionen durchzuführen, wissen wir, dass dieser Computer auch die Fähigkeit hat, so ziemlich alles zu tun, was wir ihm sagen – Wie zum Beispiel unsere eigenen kleinen Token innerhalb des Systems zu erstellen.

ERC-20 bedeutet "Ethereum Requests for Comments 20" und ist nichts anderes als ein Standard Regelwerk für die Erstellung einer bestimmten Art von Token.

Laut Ethereum.org ist ein Token eine virtuelle Repräsentation von so ziemlich allem, was wir uns vorstellen können, zum Beispiel:

• Eine Fiat-Währung wie EUR
• Ein Barrel Öl
• Reputation Punkte

Token können alles sein, was wir wollen. Was besonders interessant an ERC-20 Token ist, ist, dass das spezifische Regelwerk, auf dem sie basieren, die Fungibilität sicherstellt. D.h. alle Token sind untereinander gleich, wenn es um einen bestimmten Token geht. Lass uns das an einem Beispiel illustrieren: Wenn wir TTBCOIN (TheTradingBible's Token) erstellen, dann hat 1 Token den gleichen Wert wie jeder andere TTBCOIN – Die Token sind nicht einzigartig. 

Es gibt tausende dieser ERC-20 Token. Die bekanntesten sind: 

• Maker (MKR) 
• Chainlink (LINK) 
• Basic Attention Token (BAT)
• USDC stabile Münze (USDC) 
• Uniswap (UNI) 

Und es gibt noch tausende mehr da draußen. Das coole an den ERC-20 Token ist, dass alle von ihnen ETH (Ether) benötigen, um zu funktionieren. Sie brauchen das Ethereum Netzwerk, um all diese Transaktionen zu ermöglichen – daher geht der Wert direkt zurück zu ETH.

Neben den ERC-20 Token gibt es noch einen neuen Vertreter: den Non-fungible Token (NFT). Lass uns einen Blick darauf werfen:

NFTs - Non-fungible Token

 

Laut dem Merriam-Webster Wörterbuch bedeutet der Begriff "Fungible":

• Fähig, anstelle eines anderen ersetzt zu werden

Wenn wir also sagen, dass ein Token non-fungibel, also nicht ersetzbar ist, können wir genauso "einzigartig" sagen – verwenden dafür aber eine ausgefallene Terminologie.

Hier ist ein Beispiel:

Wenn Bob Alice 20 USD in bar bezahlt, kann diese 20 USD Note buchstäblich von überall und jedem stammen, sie behält ihren Wert und kann von Alice für alle ihre finanziellen Transaktionen verwendet werden. Dieser 20 USD Schein ist "fungibel". 

Wenn wir über seltene Gegenstände sprechen, wie z.B.:

• Kunst
• Musik 
• Seltene Spielgegenstände 
• Juristische Dokumente
• Verträge zwischen Personen 

Wir haben es hier mit "einzigartigen" Gegenständen zu tun, die sich sehr von Dingen wie massenhaft produzierten Banknoten (und sogar anderen Arten von Kryptowährungen) unterscheiden. Dies ist das Kernprinzip der Nicht-Fungibilität. Wenn du an non-fungibel denkst, denke einfach an einzigartig. 

Das Ethereum Netzwerk gibt uns die Freiheit, ERC721- und ERC1155-Standards zu nutzen, um einzigartige Token zu schaffen, die ein völlig neues Konzept von Wert repräsentieren: Knappheit und Eigentumsnachweis für diese knappen Vermögenswerte! 

Damals im Jahr 2017 waren die Krypto-Kätzchen und In-Game-Items der Beginn eines völlig neuen Phänomens. Im Jahr 2021 erobern NFTs die Welt. Hier sind ein paar Beispiele:

• Krypto-Punks (verpixelte Kunst) 
• Musik (viele Künstler veröffentlichen neue Songs im NFT-Format) 
• Alchemistische Tiegel (Investitionen in ein NFT-Format verpackt) 
• Film-Merchandise (Hollywood profitiert von dem neuen Trend) 
• Physische Gegenstände, die auf der Blockchain tokenisiert sind (Wein, Häuser, Autos, ...) 

Es gibt viele Arten von NFTs da draußen. Es ist schwierig, mit all den Trends mit zu halten. Das Ethereum Netzwerk macht das alles möglich und das bewirkt, dass ein weiterer wichtiger Teil des Wertes in Richtung ETH fließt. Wenn wir NFTs wirklich verstehen wollen, müssen wir das Konzept des unveränderlichen und unfälschbaren digitalen Eigentums im Auge behalten.

Jeder, der ein Einwahlmodem und ein Nokia Telefon benutzt hat, kratzt sich sicherlich am Kopf und versucht herauszufinden, warum zum Teufel jemand tatsächlich für digitales Eigentum bezahlen würde. Das ganze Konzept des digitalen Eigentums klingt sehr fremd für uns, die traditionellen Menschen. 

Doch die junge Generation (und die Innovatoren, die an der nächsten Killer App arbeiten) sehen den Wert dieses digitalen Angebots. Sie zeigen ihre NFTs in Online Galerien, tauschen seltene Ingame Items und sammeln sogar das nächste seltene digitale Kunstwerk, das von ihrem Lieblingsschauspieler oder -Sportler veröffentlicht wird.

Für dich als Investor, Trader und Spekulant ist es wichtig, dass du dir vor Augen hältst, dass dieser Trend wächst und an Fahrt aufnimmt. In 5 Jahren werden NFTs überall und in jeder Branche zu finden sein. Urkunden für Häuser, Versicherungsverträge, Konzertkarten, Geschenkkarten, Aktien, Anleihen etc. Die Liste ist schier endlos und so auch die Anwendungen. 

Es hilft, wenn du dich in deiner Freizeit mit dem Thema NFTs beschäftigst. Denke daran, dies ist die Zukunft und du hast das Ticket für die erste Reihe, während alle noch in der Nase bohren. Behalte im Hinterkopf, dass JEDER Aspekt, der mit NFTs zu tun hat, Ether benötigt, um das alles zu ermöglichen. Ether wird verbrannt, wenn NFTs geprägt (erstellt), übertragen, verkauft oder zerstört werden.

Was können wir sonst noch mit Ethereum machen? Nun.... Wolltest du schon immer deine eigene Kryptowährung starten? Lass uns in die ICOs eintauchen! 

Was sind ICOs? 

 

Ein ICO steht für "Initial Coin Offering" und es ist eine Methode, die von Kryptowährungsprojekten genutzt wird, um Kapital für Wachstum und Entwicklung zu suchen.

Ein Beispiel:

• Ein Team von talentierten Entwicklern versammelt sich, um eine neue Kryptowährung zu entwickeln
• Das Team versteigert einen großen Prozentsatz seiner neuen Coins zu einem Rabattpreis
• Investoren und normale Leute kaufen die Token zu dem Preis, der festgelegt wurde
• Das Team erhält das Geld und die Investoren haben ihre Token

Bevor wir tiefer in dieses Thema eintauchen, solltest du dir einen anständigen Regenmantel überziehen und deinen Regenschirm schnappen, denn das Thema ICOs ist voll von Kontroversen und Schlammschlachten. Warum? 

Nun, ICOs sind so viel anders als IPOs (Initial Public Offering), die unter kontrollierten und regulierten Bedingungen stattfinden. Es war das Jahr 2017 und ICOs waren in aller Munde. 

Hunderte von ambitionierten Krypto Projekten veröffentlichten ihre eigenen ERC20-Token im Ethereum Netzwerk und sammelten eine Bootsladung Kapital ein (natürlich in ETH), während sie ihren Investoren den Mond, die Sterne und die Ringe des Saturns versprachen. 

Wenn ein traditionelles Unternehmen an die Börse gehen will, muss es durch endlose bürokratische Hürden gehen und erstmal vielen Finanzpäpsten und Torwächtern den Arsch küssen. In der Kryptowelt laufen die Dinge ein wenig anders, hier ein Beispiel:

Mika ist ein Programmierer aus Vantaa (Finnland). Neben den traditionellen Aktivitäten wie Autorennen, Saunabesuchen und "Kalsarikännit" (alleine zu Hause in Unterwäsche sitzen und Alkohol trinken), liebt er es, neue und aufregende dezentralisierte Apps auf der Blockchain und hauptsächlich auf dem Ethereum Netzwerk zu programmieren (natürlich mit der Programmiersprache Solidity). 

Seine neue dezentralisierte Anwendung ist nun fertig. Sie sieht fantastisch aus und ist bereit, die Welt im Sturm zu erobern. Mika gibt seinen ERC20 Governance Token frei und beginnt, ein Unternehmen zu kreieren. Es dauert nur ein paar Wochen, um einen ICO zu starten und ein paar Millionen an Investitionskapital von normalen Krypto Leuten wie dir und mir einzusammeln. Es gibt keine Regeln, Vorschriften und schon gar keine Hürden, durch die man im Büro der Finanzaufsichtsbehörden springen muss.

Natürlich hat nicht jeder ICO gute Absichten gehabt wie unser Freund Mika. Es gab unzählige Betrügereien, die Millionen von Menschen ihrer Ether beraubten und sich in Luft auflösten. Das ist der Grund, warum letztendlich die Regulierungsbehörden auf den ICO Raum herabgestiegen sind, um den nötigen Frieden in den brodelnden Kessel des Wahnsinns zu bringen. Viele Krypto Projekte endeten damit, dass sie beträchtliche Strafen zahlen mussten, weil sie gegen die Wertpapiergesetze verstoßen hatten. 

Heutzutage sind ICOs nicht mehr so häufig, vor allem weil die dezentrale Finanzierung in den Mittelpunkt gerückt ist. Aber wie kann Finanzwesen dezentralisiert werden? 

Dezentralisierte Finanzen auf Ethereum

 

Das Finanzwesen wurde in dem Moment dezentralisiert, als wir alle Eintrittsbarrieren durchbrachen und es Menschen aus der ganzen Welt erlaubten, mit Computercode statt mit Finanzinstitutionen zu interagieren. Vergiss das Konzept des "akkreditierten Investors"! Mit Ethereum stehen nun die Türen zu ALLEN Finanzanwendungen offen und niemand kann sie aufhalten (es sei denn, sie entfernen deine Internetverbindung oder schicken dich ins Gefängnis).

Hier nutzen die Menschen ihre Kryptowährungen und interagieren mit dem Code auf der Blockchain. Das ist es, was das Finanzwesen dezentralisiert macht! 

Wiederum werden wir hier nicht alles an DeFi abdecken. Das Thema ist einfach zu umfangreich, doch einige wichtige Aspekte sind es definitiv wert, erwähnt zu werden. 

Wie unterscheidet sich DEFI von dem traditionellen Finanzsystem?

Wolltest du schon immer deinen eigenen Hedgefonds gründen? Vielleicht eine Lending- und Borrowing-Plattform? Wie wäre es mit einer vollwertigen Krypto Börse oder sogar einer eigenen Bank? 

Viel Glück beim Aufbau dieser Unternehmen in der realen Welt! Das starre Finanzsystem, das den globalen Eliten gehört, wird dich sofort vor die Tür oder sogar in eine Gefängniszelle setzen. 

Mit DeFI sind die Dinge ganz anders. Vergiss nicht, dass wir es mit Code zu tun haben und nicht mit dem physischen Finanzsystem. Ja, dezentrales Finanzwesen ist nur die Nutzung dezentraler Anwendungen, die uns erlauben, mehr mit unserer Kryptowährung zu tun.

Die Tür zu uneingeschränkten Diensten steht weit offen und alles, was wir dazu brauchen, ist eine Web 3.0 Wallet (wie Metamask oder Trust Wallet), um dieses System zu nutzen. Hier ist, was du heute mit dezentralem Finanzwesen machen kannst: 

• Krypto Vermögenswerte verleihen und leihen (und ansehnliche Renditen erhalten) 
• Deinen eigenen Hedgefonds einrichten 
• Börsen ohne Identitätsüberprüfung nutzen
• Erstelle, kaufe und verkaufe NFTs 
• Stelle dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung und werde für dein Risiko belohnt 
• Zocke und nutze vorausschauende Märkte
• Biete Versicherungsdienstleistungen an und nutze dezentralisierte Versicherungspolicen
• Erstelle deinen eigenen Index von Krypto Vermögenswert
• Leihe dir riesige Geldbeträge für Arbitrage Handel aus
• ...

Die menschliche Kreativität ist hier der einzige begrenzende Faktor. Sei versichert, dass der DeFI Raum in nur wenigen Jahren zu einer riesigen Industrie heranwachsen wird. Kein Wunder, dass sich die Regulierungsbehörden an die Fersen dieser Innovation heften. Was im Finanzsystem 1.0 Jahrzehnte braucht, um es zu implementieren, ist im DeFI in Wochen zu erreichen. In diesem Moment programmiert irgendein brillanter Programmierer das nächste "Goldman Sachs auf Steroiden", während er mit einer baumelnden Zigarette und einer Dose Red Bull in seinem Keller sitzt. In der Krypto Economy ist alles möglich! 

Heutzutage verändern Millionen von Menschen weltweit, bewaffnet mit nichts weiter als einer Web 3.0 Wallet und einem Internetanschluss, die Welt. Sie haben buchstäblich den Zugang zu ALLEN Finanzwerkzeugen, die den "kleinen Mann" im traditionellen Finanzsystem ausschließen. Ein namibischer Wüstennomade mit einem Smartphone kann jetzt mehr tun als der privilegierteste Börsenmakler an der Wall Street. Das zeigt, wie wichtig DeFI ist. 

Derzeit sind die größten Spieler in DeFI: 

• Uniswap
• Bancor
• Curve 
• Maker
• 1 Inch
• Kyber 
• Synthetix Netzwerk

Jeden Tag schließen sich mehr und mehr Projekte der Party an. Wieder ist es wichtig zu erwähnen, dass buchstäblich JEDE Interaktion mit der DeFI Infrastruktur Ether benötigt, um die Gasgebühren zu bezahlen. Wieder profitiert Ethereum von dieser Innovation aus erster Hand. 

Falls es dich vor Aufregung und Lernhunger vom Hocker haut, hier ein Wort der Warnung! DeFI ist ein Wilder Westen. Hier ist alles möglich! Das bedeutet, dass das Risiko außerhalb des Messbaren liegt. Daher ist es eine sehr gute Idee, DeFI in deinem eigenen Tempo zu studieren und zu erkunden. 

Es gibt zahllose Betrügereien, Rug Pulls (bei denen Leute all ihre Token verlieren) und Hacker Angriffe, die wöchentlich stattfinden. Deshalb ist es wichtig, dass du in deinem eigenen Tempo lernst.

Tauche nicht mit nichts als Begeisterung und deinem nackten Hintern in diese digitale Kloake ein. Halte inne, denke nach und lerne einen Schritt nach dem anderen. Du bist sehr früh dran. Wenn du Logik und gesunden Menschenverstand einsetzt, wird das Wissen des Decentralised Finance eine der besten Investitionen deiner Zeit sein. 

Und noch einmal: Um überhaupt im Raum der dezentralen Finanzen zu experimentieren, brauchen wir Ether, um damit zu spielen. Wie bekommen wir ihn und wo? 

Wie man ETH kauft und aufbewahrt

 

Es wird dich vielleicht überraschen, aber Ether kann buchstäblich an ALLEN Orten gekauft werden, die auch Bitcoin anbieten. Momentan ist es am besten, wenn du dich bei einer seriösen, zentralisierten Börse wie Kraken, Binance oder ByBit registrierst und fertig! Die ETH Token gehören dir. 

Wiederum für den Fall, dass dein geografischer Standort dich von den größten Kryptowährungsbörsen ausschließt, gibt es auch andere Optionen, ETH zu erhalten: 

• In der Kryptoindustrie arbeiten und in ETH bezahlt werden 
• ETH von normalen Leuten kaufen (P2P Austausch) 
• ETH von Minern kaufen 
• ETH selbst minen (noch möglich in 2021) 
• Spenden in ETH entgegennehmen 
• Verkaufen von Waren oder Dienstleistungen für ETH 

Wie du siehst, kann jeder mit menschlicher Kreativität, genau wie beim DeFI, relativ einfach an ETH kommen. Wo ein Wille ist, da ein Weg. Wie kann man nun seine Token am besten lagern? 

Abhängig von deiner Strategie gibt es mehrere erstaunliche Aufbewahrungsmöglichkeiten. Lass uns einen Blick auf sie werfen. 

Aus einer Trading Perspektive

Wenn du deine ETH gerne nutzt und regelmäßig handelst, kann es nicht schaden, zentralisierte Börsen zu nutzen, die mehrere ausfallsichere Mechanismen nutzen, um ihre Kunden zu schützen. Binance zum Beispiel nutzt einen speziellen Fonds, um Trader zu entschädigen, falls die Plattform von einem Hacker Angriff betroffen sein sollte und ja, das ist eine Möglichkeit und du solltest dir dessen definitiv bewusst sein. 

Nichtsdestotrotz MUSS jeder umsichtige Trader eine 2-Faktor-Authentifizierung, schwierige Passwörter und mehrere Backups wichtiger Daten auf Offline Trägern oder sogar auf einem einfachen Stück Papier verwenden.

Für langfristige Investoren 

Wenn die Zeit auf deiner Seite ist und du es dir leisten kannst, dein Investment für Monate und sogar Jahre zu vergessen, solltest du definitiv eine anständige Hardware Wallet (wie eine Ledger oder Trezor) in Betracht ziehen. Diese Wallets erlauben es dir, deine ETH sicher aufzubewahren, ohne dass du dir Sorgen um die Sicherheit machen musst, da dein Private Key (dein Eigentumsnachweis über deine ETH) dauerhaft auf einem physischen Gerät gespeichert ist. Dein Private Key interagiert niemals mit dem hackerverseuchten Internet und wird nur zum "Signieren" (d.h. zur Autorisierung) von Transaktionen verwendet.

Auch hier gilt, dass du deine Passwörter, Wiederherstellungsphrasen und vieles mehr sicher aufbewahren MUSST. Wenn du dir nicht sicher bist, ob etwas wichtig ist, schreibe es auf ein Stück Papier und bewahre es an einem sicheren Ort auf. Denke daran: Wenn du dieses Stück Papier verlierst, verlierst du deine ETH für immer! 

Für DEFI und NFT Investoren 

Für den Fall, dass du vom DEFI- oder NFT Fieber befallen wurdest und dir ETH in diesem erstaunlichem Ökosystem halten möchtest, gibt es zum Beispiel mehrere wunderbare Optionen: 

• Metamask Wallet 
• Trust Wallet 
• Metamask Wallet (verbunden mit einer Hardware Wallet) 

In der Zukunft werden natürlich noch mehr kommen! Deine ETH im dezentralisierten Finanzraum zu haben ist riskant, daher speichert ein umsichtiger Krypto Investor NIEMALS alle seine Coins in einer Web 3.0 Wallet. Das solltest du auch nicht. Vorsicht und Paranoia sind die besten Freunde eines jeden Krypto Investors.

Daher solltest du, genau wie im obigen Beispiel, alle wichtigen Details (wie Passwörter, Wiederherstellungsphrasen und sogar Private Keys) auf mehreren Zetteln notieren. Dies ist dein einziger Eigentumsnachweis über deine Kryptowährung. 

Wie du sehen kannst, hängt der Kauf und die Aufbewahrung deiner ETH ausschließlich von deinem eigenen Risiko- und Investitionsprofil ab. Je mehr du über Ethereum (und über dich selbst) lernst, desto besser wirst du als Trader bzw. Investor werden.

Es gibt noch viel mehr über Ethereum und all die erstaunliche Technologie, die auf diesem Netzwerk aufgebaut ist (und aufgebaut werden soll), zu sagen. Mit dem Wissen, was wir bisher wissen, ist die nächste Frage: 

Warum ist Ethereum wichtig? 

 

Ethereum ist nicht nur ein Netzwerk, das von dem ETH Token angetrieben wird, es ist viel mehr als das. Wir reden hier buchstäblich über eine Kiste voller finanzieller Legosteine, die darauf warten, von Programmierern auf der ganzen Welt erforscht und zusammengebaut zu werden. Es ist ein virtueller Sandkasten, der jeden dazu einlädt, in ihm zu spielen und ihn zu erforschen – mit nichts weiter als seiner Vorstellungskraft, seinen Programmierfähigkeiten und seiner Vision für eine bessere Zukunft. 

Vielleicht ist das der Grund, warum die institutionelle Nachfrage nach ETH im Jahr 2021 so groß ist. 

Um Ethereum besser zu verstehen, müssen wir über die (bereits sehr beeindruckende) Preisentwicklung hinausschauen. Erinnere dich daran, dass wir alle nur Neandertaler sind, die angefangen haben, die Anwendungen des Feuers zu erforschen. Wir verstehen noch nicht, wie Ethereum unsere Welt verändern und gestalten wird. 

Für uns alle ist es unmöglich, sich die Zukunft vorzustellen. So dystopisch die aktuellen Ereignisse auch sein mögen, Ethereum kann uns die dringend benötigte finanzielle Freiheit und unendliche Möglichkeiten geben, viel mehr mit unserem Geld zu machen, als wir uns jemals vorstellen konnten. 

Derzeit ist das Ethereum Team mit der gigantischen Aufgabe beschäftigt, das Netzwerk auf ein Proof of Stake Modell umzustellen. Dies wird Zeit brauchen und es werden auf dem Weg dorthin Fehler gemacht. Das ist völlig in Ordnung und wir werden das mit großer Vorfreude beobachten. Eines Tages werden wir auf die Ethereum Programmierer genauso blicken, wie wir heute auf Steve Jobs blicken. 

Was uns Normalsterbliche betrifft, so bietet Ethereum eine wirklich einzigartige Gelegenheit. Nicht nur als Investition, sondern auch als ein Werkzeug für Freiheit und Selbstverwirklichung. Deine Zeit, die du damit verbringst, zu lernen, wie Ethereum tickt, wird nach ein paar Jahren Gold wert sein.